01 Mei 2017 06:31 door MissEnergy
Er waren een aantal dingen die door mijn hoofd vlogen door je vraag. Je inkomen zal achteruit gaan, dus waarschijnlijk ook het salaris waarop ze de hypotheek bepalen. Ik denk ook dat er een kopje verlof op je loonstrook staat, geen idee hoe hier tegenaan wordt gekeken aangezien je natuurlijk wel een groter (vast) contract hebt. Ik kwam de voorwaarden van ABN Amro tegen en bij ouderschapsverlof wordt gekeken naar het werkelijke inkomen, maar er kan een uitzondering worden gemaakt omdat het gaat om tijdelijke aard. Waarschijnlijk gaan andere banken er ook zo mee om.
Ik dacht eerst kun je niet gewoon een gedeelte verlof opnemen en als het een issue is qua hypotheek ipv verlof gewoon weer werken? Maar mogelijk werkt dat niet zo handig in jou baan ivm klassentoewijzingen.
Bij ons kun je het betaalde en onbetaalde ouderschapsverlof los van elkaar opnemen (ook onderwijs), zolang het kind nog geen 8 is. Het is geloof ik 3 maanden fulltime, half jaar 50% van je aanstelling of een jaar 25%. Meeste collega's doen eerst betaald en daarna eventueel nog een periode onbetaald verlof (1 dag per week). Deze opties bespreek je met je leidinggevende / P&O. Hoe zit dat bij jou?
Telt het inkomen dat je genereert via je eigen bedrijf inmiddels ook mee, of is dat te verwaarlozen? Anders zou je dat als kleine compensatie hebben.
Daarnaast zal het ook een rol spelen wie de hoofdverdiener in jullie huishouden is. Volgens mij wordt een tweede salaris nooit voor 100% meegenomen dus als je man een aardig salaris heeft kan het zijn dat jou iets lagere salaris niet gigantisch effect heeft. Misschien eens wat bedragen invullen in een online hypotheekprogramma?
08/2018
05/2021