Wij niet, of nou ja, een heel klein beetje. Maar wij hebben nog in 2012 gekocht en mochten een vrij hoog bouwdepot opnemen.

Wij ook praktisch niks, we hadden ook nog een nieuwe auto nodig, dus daar is een paar weken na de verhuizing het spaargeld aan op gegaan. We hebben wel verbouw plannen, maar daar sparen we nu voor.

Rouxxxe, waar wil je het spaargeld voor gebruiken? Of is het om achter de hand te hebben voor 'het geval dat'?

Genoeg om te verbouwen en daarnaast een klein beetje over houden voor onverwachte zaken. Denk aan: kapotte wasmachine, onderhoud van de auto ed.

Wij hadden bijna 40.000 euro. Dat is bijna volledig opgegaan aan kosten koper (die zijn helaas hoger in belgie) en de rest aan verbouwen.

Hier in Noorwegen kun je max. 85% van de koopprijs lenen, de overige 15% moet je zelf inleggen. Dat vind ik een veel veiliger systeem en de huizenmarkt is hier ook niet ingestort. Ik zou dat later dus ook zo willen doen, in welk land ik ook iets ga kopen.

Als je alle spullen nog moet aanschaffen voor in je huis (zowel meubels als dingen als verf, vloer etc) dan heb je zo wel 15.000+ euro nodig. Met het hebben van spaargeld voor je hypotheek heb ik geen ervaring.

Op het moment van kopen hadden we helemaal geen spaargeld.
Bij oplevering (nieuwbouw) 1,5 jaar later hadden we €12.000,-
Dit was lang niet voldoende voor én de inrichting én de restschuld op ons oude huis.
We hebben een groot deel mee kunnen finacieren en het overige deel (de restschuld) kunnen lenen bij m'n schoonouders.

Eigenlijk geen idee. Nu soaren we wel voor de aankoop van een volgend huis. Niet zozeer voor de inrichting, meer voor de hypotheek. We gaan hier een schuld aan overhouden, dat sowieso.

Wij hebben geen spaargeld gebruikt voor bij de hypotheek zeg maar. Maar we gaan straks wel een groot deel van ons spaargeld in het huis steken als in opknappen en het naar onze smaak maken.

In welke prijsklasse kijken jullie naar huizen?

Bijv wij hebben voor 225.000 gekocht, je mag max 104% financieren dus 234.000 lenen.
Dan kom je qua overdrachtsbelastig, financieringskosten zoals notaris en advies net mee uit.
Daarbij krijg je dus je verbouwing. Mja wij kopen een huis waarbij we 3/4 maanden moeten verbouwen. Dus ook nog eens die tijd dubbele lasten. En nog eens minimaal 20.000 euro nodig voor de verbouwing.

We hadden volgens mij zo;n 15000 euro, is allemaal op gegaan

Ik weet niet meer hoeveel we in totaal hadden, maar we hebben x gebruikt om de hypotheek mee te verlagen (we hadden x van onze ouders gekregen) en we hebben x op de bankspaar rekening van onze bankspaarhypotheek gestort. Echt fijn dat de maandlasten daardoor een stuk minder zijn!

Niet quoten aub.

Nou, we zullen misschien een kleine restschuld krijgen. Daarnaast dacht ik aan dingen als eventueel kosten koper, notariskosten e.d. We willen trouwens het liefst een redelijk instap klaar huis (ook afhankelijk van het aanbod e.d) en meubels hebben we al in ons huidige huis, dus daar zal het m niet zozeer in gaan zitten verwacht ik.

We kijken naar huizen ongeveer tussen de 250.000 en 275.000. Ik financier het liefst zo min mogelijk mee, beetje jammer alleen dat het geld niet aan bomen groeit

.

Je leeft naar wat je hebt. Heb je geen spaargeld? Dan zul je ook geen nieuwe meubelstukken kopen of de badkamer verbouwen.

Maar ik vind het niet onverstandig om wat extra spaargeld bij de hand te hebben. Het gaat zo hard bij een nieuw huis qua uitgaven!

Wij hebben zo'n * gebruikt voor onze hypotheek, dat scheelt ons nu aanzienlijk in maandlasten.

Wij hadden zo'n 50.000 euro, we hebben een deeltje van het huis zelf betaald, een deeltje gestort op de bankspaarrekening van de hypotheek en de keuken, vloeren, muren enz allemaal zelf betaald. Toen was het geld ook wel op en nu zijn we weer druk bezig met sparen!

Mijn man had €30.000 en heeft €10.000 in de hypotheek gestoken. Ik had €13.000 maar ik werkte minder lang dan hij (en had een paar onbetaalde stages).

Oud topic, maar ik heb eigenlijk precies dezelfde vraag als de topicstarter. Inmiddels zijn de regels natuurlijk veranderd en hoe langer je wacht, hoe minder hypotheek je dan ook kan lenen en ik ben eigenlijk wel benieuwd aan wat voor bedrag ik zou moeten denken. We zitten te denken aan een huis tussen de 150k en 175k (prijzen zijn hier wat lager dan in het westen) maar hebben nog niet direct wat op het oog. Hoeveel geld zou je sparen voor een huis rond die prijs? En dan meubels even buiten beschouwing gelaten want die hebben we wel. (We huren nu)

Ik had ongeveer 25.000 toen ik een huis van ongeveer 150.000 kocht en kwam ruim toe.

Wij hadden iets van € 3000,00 haha. Dat red je nu geloof ik niet meer. Wij mochten nog 106% financieren.

Poef

Dat ligt denk ik meer aan de staat van het huis.

Wij gaan ook een ander huis kopen in die prijzencategorie, bewust omdat we het huis dan helemaal naar ons zin kunnen maken en omdat die groter zijn dan de duurdere woningen die al klaar zijn om in te trekken. Wij gaan van het westen naar het oosten verhuizen, gaan dus een stuk goedkoper kopen en hebben bij ons huidige huis rond de 50k overwaarde, daarmee gaan we het nieuwe huis compleet verbouwen. Nieuwe keuken, nieuw toilet, nieuwe badkamer, dakkappel. Alles nieuw. Ik ga er vanuit dat die 50k ruim voldoende is. Ik verwacht in elk geval niet dat we aan ons andere geld hoeven te zitten.

Maar als je een huis koopt wat af is zul je in elk geval 8000 moeten reserveren voor de kosten koper en als je geen heel erg afwijkende maten hebt bij de ramen, kom je met 3000 extra voor verf, iets van gordijnen en een vloer (afhankelijk van wat je wensen zijn qua vloer uiteraard) al heel ver. Dan nog een extra maand huur achter de hand. Maar wil je ook een andere keuken terwijl de keuken geen meerwaarde geeft, dan zul je die ook zelf moeten kopen ipv dmv een bouwdepot. Dan heb je toch al wel weer 5000 euro extra nodig als je voor een "budget" keuken gaat. Badkamer en toilet idem.