Wij hebben een goedkopere woning gekocht. Niet omdat we van plan zijn om minder te gaan werken maar om lagere maandlasten te hebben. Daar zou ik dus vooral goed naar kijken: hoeveel wil/kun je aan hypotheek gaan betalen per maand? Ik betaal zelf bijvoorbeeld nog flink af aan mijn studieschuld en dat geld kan ik niet in mijn hypotheek stoppen. Wij hebben verder geen eigen geld ingebracht.

Onze hypotheek is meer dan 100.000 lager dan wat we mogen lenen.
Dit expres zodat we leefruimte over houden in het budget.

Wij gaan absoluut niet voor het maximale bedrag. We kunnen zo'n €330.000 lenen en ons nieuwe huis kost €225.000. Hoeveel onze nieuwe hypotheek wordt weten we nog niet, ligt aan de restschuld, maar zal zo'n €250.000 worden (alle overige kosten, verbouwingen enzo, betalen we zelf).

We doen dit omdat we later nog minder willen kunnen werken als we hopelijk ooit kinderen krijgen en we niet heel krap willen zitten.

Als wij ons huis gaan kopen zitten we met de hypotheek ongeveer 1 ton onder de max. Dit is puur met het oog op de toekomst (kinderen, minder werken etc.). Wij hebben beide geen hoge opleiding of top baan dus we gaan ook niet veel in salaris stijgen ofzo.

Nee, ik zou als het even kan echt niet aan de top willen zitten, zeker als je ziet hoeveel mensen er nu door in de problemen zitten. Wij hebben nu gekocht op basis van 1 inkomen en dan iets meer besteed dan 1/3 van wat we konden. Ik vind het ook echt zonde om zoveel aan hypotheek weg te leggen, ik vind persoonlijk dat je bij een gemiddeld max hypotheek niet bijzonder veel overhoud en je best wat risico's loopt als het inkomen een stukje lager wordt.

Wij hebben echt het maximale geleend wat wij konden lenen (en ook nog op de valreep wat studieschuld afgelost), omdat dat voor dit huis nou eenmaal nodig was en het voor ons wel verantwoord was zo (we hebben alles uitgebreid doorgerekend, ook met worst case scenario's).

Dat zou ik nu absoluut niet doen. Het is geen tijd meer om aan de max te gaan zitten vind ik. Wij willen graag op 1 salaris kopen, zoals het er nu uitziet met spaargeld. Als de tijd beter zou zijn en we allebei (voor zover je dat kan voorspellen) vaste banen zouden hebben al jaren, dan zouden we misschien wel íets hoger gaan zitten maar ik zou nooit aan onze max gaan zitten samen. (oke zeg nooit nooit maar ik kan het me nu niet voorstellen)

Wij kunnen ongeveer 250.000 lenen en hebben een hypotheek van 225. Juist omdat we dan de lasten kunnen dragen met 1 salaris mocht een van ons de baan kwijt raken.

Geloof dat we rond de 200K konden lenen. Was minder omdat bij mij met gemiddeld van laatste 3 jaar gerekend werd i.v.m. ontbreken intentieverklaring. Bewust gekozen voor een zo'n goedkoop mogelijke woning die toch aan onze wensen voldeed, en uitgekomen op een hypotheek van 164K. Wij moesten overigens wel een paar duizend euro spaargeld (2,5K) inleggen verplicht, omdat we met die regel van 105% financiering van de marktwaarde te maken hadden.

Edit: Gekozen voor zo'n laag mogelijke hypotheek zodat we niet meteen in de shit zitten als 1 iemand zijn baan kwijtraakt, wat mij dus na zwangerschap overkwam. Als het echt moet, wel flink bezuinigen bepaalde posten, is het nl. mogelijk om rond te komen van 1 salaris. Dat was mijn streven bij aankoop van ons huis.

Wij willen niet aan de max gaan zitten maar op 1 salaris een huis kopen gaat ons niet lukken.
Wij zouden dan een huis van 160000 euro kunnen kopen, dat gaat hier in de regio echt niet lukken.

Onze max hypotheek is ronde de 300.000
Wij hebben ons nu ingeschreven voor een nieuwbouw huis van 219.000

Wij hebben gekeken naar wat het concreet voor de maandlasten zou betekenen en zijn dus niet voor het maximale bedrag gegaan. Het bedrag wat we nu betalen kunnen we redelijk makkelijk opbrengen en zou ook nog te betalen zijn als een van ons een baan kwijtraakt of als we minder zouden gaan werken/verdienen. Ik wilde absoluut niet aan de max zitten.

Wij hebben wel de maximale hypotheek afgesloten. Ik werkte nog niet volledig i.v.m. een studie en geen vast contract, mijn man wel al maar had het vooruitzicht veel in salaris te gaan groeien. Nu, 3 jaar later, verdienen we veel meer en zouden we zelfs meer kunnen lenen. Blij dat we het op deze manier hebben gedaan.

Ik heb wel gekozen voor het maximale bedrag en wat spaargeld. Kon voor mij ook niet anders, ik kon indertijd op mijn salaris 180K als hypotheek krijgen. Nieuwbouwhuis was 185K en goedkoper waren er echt niet en er werd verder alleen maar in hogere prijsklassen gebouw, alleen oudere huizen waaraan veel opgeknapt moest worden zodat je ook over dat bedrag zat. Maandlasten vielen wel mee in die zin dat ik met huren zelfde zou betalen. Dus was voor mij ook alles of niets. Op zich wat spaargeld er in stoppen kan wel maar ik vind het wel prettig om dan alsnog genoeg spaargeld achter de hand te hebben. Als je meteen alles in je hypotheek stopt en spaargeld is op maar kosten opknappen ed vallen tegen kun je dan meteen al een probleem hebben.

Ik zou in deze tijd, als ik meer keuze in aanbod zou hebben, niet voor een maximale hypotheek op bv 2 inkomens gaan, zou ik niet aandurven om alleen een groot huis te hebben. Wel zou ik goed bedenken of voor jullie een tussenwoning ook goed is of dat die hoekwoning toch echt het perfecte huis voor de komende twintig jaar oid is en hoe groot dan het verschil is. Op zich vind ik mijn tussenwoning prima maar ik mis bepaalde dingen soms wel. Een hoekwoning heeft vaak toch wel voordelen op den duur. Dus misschien zou ik dan uiteindelijk wel weer kiezen voor een wat hogere hypotheek om dan in het perfecte huis te zitten. Maar dan zou ik alle financiële voor- en nadelen wel goed op de rit willen hebben.

.

Wij zijn wat onder onze max gaan zitten, omdat we dat een veel fijner idee vonden en omdat we als we ooit kinderen hebben minder willen kunnen gaan werken. We vonden het bedrag wat we per maand betaalden nog wel aan de hoge kant, maar we vonden het ook belangrijk om een huis te kopen waar we de komende 10, 20 jaar kunnen blijven wonen en de wat goedkopere woningen voldeden niet aan onze eisen. We hebben dus gezocht naar een goede combinatie van een huis waar we lange tijd kunnen en willen blijven wonen en maandlasten die voor ons goed te dragen zijn. We hebben laatst een extra bedrag afgelost en daarmee gaan de maandlasten ook weer omlaag.

Wij kijken naar huizen die 2 ton onder het maximaal te lenen bedrag zitten. Hierbij willen we ook nog wat spaargeld inleggen. We doen dit om zo laag mogelijke lasten te hebben zodat we alle vaste lasten van 1 salaris kunnen betalen en we ruimte hebben om minder te gaan werken.
Verder wonen we nu heel goedkoop waardoor we best luxe kunnen leven en hier willen we niet teveel op inleveren.

Mochten wij een huis gaan kopen, wat we ergens dit jaar wel hopen...dan gaan we zeker niet voor de maximale hypotheek. Het liefst willen we niet boven de 225.000 gaan, om de totale kosten nog een beetje betaalbaar te houden en zodat we ook nog leuke dingen kunnen blijven doen. Tenzij het huis echt af en onze smaak is waardoor we zelf minder hoeven investeren, dan zouden we daar nog wel ietsje van af kunnen wijken. Hebben beiden geen zin om alleen te werken voor de kosten van het huis. Beiden hebben we ook nog wel wat spaargeld wat we er in zullen stoppen.

Binnenkort gaan we even langs de bank om te kijken welke mogelijkheden er nu voor ons zijn en wat haalbaar is. Van daaruit gaan we dan verder oriënteren.

Wij hebben sowieso een hypotheek op alleen het salaris van mijn man. We hebben geen maximale hypotheek, maar wel vrij hoog. Het is te verwachten dat onze inkomsten om hoog gaan in de toekomst, dus vonden wij het wel verantwoord.
Ik geloof dat wij 280 konden lenen, hebben nu 230.

We gaan proberen onder ons maximale budget wat te kopen of dat lukt weten we nog niet omdat we eerst mijn huis nog moeten verkopen.
Mijn vriend heeft 2 inkomstenbronnen en 1 daarvan rekenen wij niet mee voor de hypotheek dit als buffer voor als ik minder ga werken. Daarnaast werkt mijn vriend onder zijn niveau en part time wat een bewuste keuze is. Mocht de nood aan de man zijn dan zou hij fulltime kunnen gaan werken en een andere baan op niveau kunnen zoeken.

Er is ook een berekening gedaan op basis van het salaris wat mij vriend had toen hij nog wel op niveau full time werkte en dan zouden we ruim 70.000 euro meer kunnen lenen.
Daarnaast hebben we ook best wel wat spaargeld wat indien nodig gebruikt kan worden voor de hypotheek.

Nee wij zitten er een stukje onder. Werd ons jaren terug ook door meerdere mensen aangeraden.

Wij zijn ook bewust niet aan onze max gaan zitten en hebben de hypotheek en het maandbedrag zo laag mogelijk gehouden!

Wij konden 280 krijgen, maar hebben een hypotheek van 220. Eigenlijk wilden we 200, maar dit huis was te mooi om te laten schieten.

razz, hou er ook rekening mee dat de maandlasten van vrijwel iedereen die voor 2013 een hypotheek hebben afgesloten een stuk lager liggen, omdat zij nog niet verplicht 100% annuïtair (pf lineair) hoefden af te lossen op hun hypotheek om hypotheekrenteaftrek te krijgen. Je kan nu minder lenen, maar je maandlasten liggen ook hoger,

Wij zijn niet voor het maximale bedrag gegaan, maar hebben gekeken naar wat we maximaal wilxen betalen per maand.