Rejoy schreef:Wij zijn bezig met een hypotheek en nemen waarschijnlijk een annuïteitenhypotheek. Die los je in 30 jaar sowieso 100% af. Wij willen ook extra gaan aflossen. Het liefst ben ik zo snel mogelijk van de hypotheek af.
Cheese schreef:Ik ga even lekker ongenuanceerd doen hoor.l.lang geleden. Maar echt ik snap niet hoe je niet kan/wil aflossen. Waarom koop je dan in godsnaam In deze tijd? Pen als het anders niet lukte: sorry, maar dan woon je toch echt boven wat je je veroorloven kan.
rapa nui schreef:Cheese schreef:Ik ga even lekker ongenuanceerd doen hoor.l.lang geleden. Maar echt ik snap niet hoe je niet kan/wil aflossen. Waarom koop je dan in godsnaam In deze tijd? Pen als het anders niet lukte: sorry, maar dan woon je toch echt boven wat je je veroorloven kan.
Ik zit me eigenlijk af te vragen hoe je dit bedoelt: is dit een algemene kreet? of gericht tegen iemand in het bijzonder?
Highway schreef:Ik kan alleen voor onszelf antwoorden maar wij hebben een gedeelte aflossingsvrij gedaan zodat we nog iets meer ruimte hadden. We hadden destijds al wel zicht oo meer salaris in de komende jaren, Inmiddels verdienen we beiden meer en kunnen we dus ook meer sparen om uiteindelijk af te kunnen lossen. Daarnaast hebben wij het een en ander aan 'familiegeld' wat we tzt waarschijnlijk zullen erven en kunnen gebruiken.
Highway schreef:Rejoy schreef:Wij zijn bezig met een hypotheek en nemen waarschijnlijk een annuïteitenhypotheek. Die los je in 30 jaar sowieso 100% af. Wij willen ook extra gaan aflossen. Het liefst ben ik zo snel mogelijk van de hypotheek af.
helemaal aflossen is toch niet gunstig? Ivm vermogenbelasting?
Wij hebben 50% spaar en 50% aflossingsvrij. Voor het aflossingsvrij gedeelte sparen we maar tot op heden nog geen aflossing gedaan.
Twellie schreef:Highway schreef:Rejoy schreef:Wij zijn bezig met een hypotheek en nemen waarschijnlijk een annuïteitenhypotheek. Die los je in 30 jaar sowieso 100% af. Wij willen ook extra gaan aflossen. Het liefst ben ik zo snel mogelijk van de hypotheek af.
helemaal aflossen is toch niet gunstig? Ivm vermogenbelasting?
Wij hebben 50% spaar en 50% aflossingsvrij. Voor het aflossingsvrij gedeelte sparen we maar tot op heden nog geen aflossing gedaan.
Telt een volledig afgelost huis dan mee als vermogen? Een grotendeels afgelost huis volgens mij niet.
Exogenesis schreef: Ik hoor van veel mensen in mijn omgeving dat ze een vergelijkbare hypotheek hebben en niks aflossen. Dat vind ik eigenlijk zonde van het geld, want op je eigen spaarrekening brengt het nauwelijks rente op, terwijl een hypotheek veel rente kost. De bank vraagt meer dan ze geeft. Ik ben benieuwd naar hoe anderen hier tegenaan kijken, welke beslissingen ze nemen i.c.m. wat voor hypotheek ze hebben. Vandaar de vraag.
Rejoy schreef:Slakje schreef:Huh? Ik snap het niet?
Wat bedoelen jullie met aflossen?
Een hypotheek is een lening bij de bank, aflossen wil zeggen dat je die lening terug gaat betalen. 100% aflossen wil zeggen dat je (meestal) in 30 jaar volledig terug moet betalen, 50% aflossen en 50% aflossingsvrij wil zeggen dat je de helft gaat aflossen en na 30 jaar de helft nog niet hebt terug betaald. Tot ongeveer een jaar geleden kon dat en had je daar belastingvoordelen van, sinds kort zijn de regels veranderd en moet je in 30 jaar je volledige hypotheek terug betalen.
Naast het terugbetalen van het hypotheekbedrag betaal je natuurlijk ook nog rente over het hypotheekbedrag dat nog staat.
Terug naar Huisje, boompje, beestje
Gebruikers in dit forum: Geen geregistreerde gebruikers